Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Funbet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-169 der Curaçao eGaming Behörde. Geldwäschereiprävention und eine saubere Identitätsprüfung gehören für uns zum Fundament eines seriösen Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäschereibekämpfung ist für uns kein Formularität, sondern eine tägliche Pflicht. Gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming setzen wir interne Kontrollsysteme ein, die verdächtige Transaktionen erkennen, dokumentieren und bei begründetem Verdacht an die zuständige Finanzaufsicht melden. Ein geldwäscherechtliches Risiko bewerten wir bei jedem Kunden individuell, nicht pauschal.

Unser Compliance-Team ist direkt der Geschäftsleitung von Funbet Gaming N.V. unterstellt und schult alle Mitarbeiter regelmässig in den Themen Geldwäsche, Betrugsprävention und terroristsche Finanzierung. Zahlen Sie bei uns ein oder heben Sie Gewinne ab, laufen jede Transaktion durch automatisierte Prüfungen und manuelle Stichproben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung basiskontrolliert, vollständig vor Ihrer ersten Auszahlung sowie jederzeit, wenn Sie einen Schwellenwert erreichen oder uns ein Sachverhalt auffällt. Die vollständige Verifizierung vor der ersten Auszahlung verarbeitet unser Team innerhalb von 24 bis 72 Stunden.

• Bei der Registrierung: Abgleich Ihres Namens, Geburtsdatums und Ihrer Adresse mit Sperrlisten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei grösseren oder ungewöhnlichen Transaktionen: vertiefte Prüfung nach Vorfall
• Bei Verdachtsmomenten: jederzeit, ohne vorherige Ankündigung

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir akzeptieren Fotos oder Scans, sofern alle vier Ecken und die Angaben gut lesbar sind.

• 1. Ausweisdokument hochladen: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig
• 2. Adressnachweis einreichen: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• 3. Zahlungsmittel bestätigen: Foto der verwendeten Karte mit verdeckter Mitte oder Screenshot Ihres E-Wallets
• 4. Selbstie mit Ausweis, falls wir eine lebendige Identitätsprüfung verlangen
• 5. Bearbeitung innerhalb von 24 bis 72 Stunden, Bestätigung per E-Mail

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und lagern bei uns verschlüsselt in einem Zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, ausgenommen an unsere Lizenzbehörde oder an Aufsichtsstellen, die dies gesetzlich verlangen.

Herkunft Ihrer Einzahlungen

Bei erheblichen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten, zum Beispiel eine Gehaltsabrechnung, einen Steuerbescheid oder den Nachweis eines Vermögenszuflusses. Wir stellen diese Frage nicht aus Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern weil unsere Lizenz uns verpflichtet, plausibel zu machen, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

Die Prüfung greift typischerweise, wenn Ihre Einzahlungen in auffälligem Missverhältnis zu den bei der Registrierung angegebenen Einkommens- und Beschäftigungsverhältnissen stehen. Eine Ablehnung müssen Sie nicht befürchten, solange Ihre Angaben nachvollziehbar sind. Wir behandeln alle eingereichten Belege streng vertraulich.

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung ab dem Mindestbetrag von 20 CHF und jede Auszahlung ab 20 CHF durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen können wir ausschliesslich über dieselbe Methode veranlassen, über die Sie eingezahlt haben. Diesen Grundsatz nennt man die Same-Methode-Regel, und er verhindert, dass unser Casino als Drehscheibe für Geldflüsse missbraucht wird.

Gültige Auszahlungsmethoden sind Bank Transfer, PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Jeton, Bitcoin und Tether. Unser Limit liegt bei 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. E-Wallets und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Für Zahlungen über Bitcoin oder Tether prüfen wir zusätzlich die Wallet-Historie.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen und spätere Einzahlungen auf Ihrem Konto. Das Spielguthaben bleibt unangetastet und wird frei, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist. Liegen gefälschte oder manipulierte Dokumente vor, schliessen wir das Konto endgültig, heben die Gewinne ein und melden den Vorfall an unsere Lizenzbehörde.

Ein Abbruch der Verifizierung bedeutet für Sie keinen Verlust eingezahlter Mittel. Sie erhalten den eingezahlten Betrag zurück, sobald die Herkunft der Einzahlung zweifelsfrei feststeht. Unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected] zur Verfügung, wenn eine Anfrage unklar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle mindestens fünf Jahre nach der Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt die Geldwäschereigesetzgebung unserer Lizenzjurisdiktion vor. Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber der Curaçao eGaming Behörde, falls diese Einsicht in unsere Unterlagen verlangt.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Sie können jederzeit über den Datenschutz eine Auskunft darüber anfordern, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung führen wir eine Basisprüfung mit Ihren Angaben durch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Ein Ausweisdokument wie Reisepass oder Personalausweis, ein Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und der Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei erheblichen Beträgen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns die Lizenz zu klären, dass Ihr Einsatz aus legaler Quelle stammt. Gehaltsabrechnung oder Steuerbescheid genügen als Nachweis.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen und spätere Einzahlungen sperren wir nach 30 Tagen. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach vollständiger Verifizierung freigegeben.